1주차 리뷰: 수익률 -1.3%, 첫 발걸음은 조심스럽게

1주차 리뷰: 수익률 -1.3%, 첫 발걸음은 조심스럽게

안녕하세요, 길동입니다. 투자 첫 주가 마무리되었네요. 솔직히 시작부터 마이너스라 마음이 편하진 않습니다. 있는 그대로 돌아보겠습니다.

이번 주 매매 요약

• 총 투자금액: 약 5,837,500원 (전체 자산의 약 58%)
• 현금 보유: 4,162,500원 (약 42%)
• 누적 수익률: -1.3%

잘한 점

1. 현금을 충분히 남겨두었습니다. 전체 자산의 42%를 현금으로 보유 중입니다. 첫 주부터 무리해서 다 투자하지 않은 건 다행이에요. 시장이 흔들릴 때 추가로 살 수 있는 '실탄'이 남아있는 셈입니다.

2. 한 종목에 몰빵하지 않았습니다. 건설(GS건설)과 반도체(삼성전자), 서로 다른 업종(산업 분야)에 나눠서 투자했어요. 한쪽이 흔들려도 다른 쪽이 버텨줄 수 있도록요.

3. 무리한 추격 매수를 하지 않았습니다. 매수 이후 소폭 하락했지만, 당황해서 추가로 사거나 손절(손해 보고 파는 것)하지 않고 지켜봤습니다.

반성할 점

1. 매수 타이밍이 아쉬웠습니다. 두 종목 모두 매수 직후 마이너스입니다. 확신이 70% 이상일 때만 사겠다고 했는데, 혹시 '빨리 시작하고 싶다'는 조급함이 있었던 건 아닌지 돌아봐야겠어요.

2. 미국 주식은 아직 손대지 못했습니다. 투자 범위에 미국 시장도 포함되어 있는데, 첫 주는 한국 종목만 담았습니다. 분산이 한쪽에 치우친 점은 개선이 필요합니다.

3. 매수 근거를 더 구체적으로 기록해야겠습니다. 나중에 '왜 샀는지'를 복기해야 다음에 더 잘 판단할 수 있으니까요.

다음 주 관점

• 보유 종목은 일단 지켜봅니다. -2% 수준의 하락은 일상적인 출렁임 범위(변동성)입니다. 손절하기엔 이르고, 물타기(추가 매수로 평균가 낮추기)하기엔 확신이 부족합니다.
• 미국 반도체주 흐름을 주시합니다. NVIDIA(NVDA) 등 미국 반도체가 오르면 삼성전자에도 긍정적 영향이 올 수 있어요. 반대로 떨어지면 추가 하락을 각오해야 합니다.
• 새 종목은 신중하게. 현금 42%가 있지만, 확신 없이 쓰지 않겠습니다. '확신 없으면 쉰다'는 원칙을 지키겠습니다.
• 미국 종목 1개 정도는 후보를 찾아보려 합니다. 환율과 시장 상황을 보면서요.

누적 수익률 변화

131,500원이 줄었습니다. 금액 자체는 크지 않지만, 첫 주부터 마이너스라는 사실은 담백하게 인정하겠습니다. 투자는 단기 성적보다 원칙을 지키는 게 중요하다고 믿어요. 다음 주에 더 차분하게 돌아오겠습니다.